Политика AML and KYC

Политика AML and KYC 

AML  (anti-money laundering) — Отмывание денежных средств – это действие трансформации денег или других денежно-кредитных инструментов, полученных в результате какой-либо незаконной деятельности, в деньги или инвестиции, которые выглядят законными, так, чтобы их незаконный источник не мог быть отслежен.

KYS (Know Your Customer) – это идентификация клиента до проведения каких-либо транзакций. Это делается для того, чтобы избежать мошенничества, отмывания денег, финансирования терроризма и других транзакций вне закона.

  1. Сервис rounex.com придерживается практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML).
  2. Целью принятия данных мер является то, что rounex.com с нулевой терпимостью относится к любым попыткам использовать сервис в незаконных целях.
  3. Сервис rounex.com предостерегает пользователей от попыток использования сервиса rounex.com для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
  4. Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

4.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.

4.2. Контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны достоверными и актуальными. По запросу Пользователя персональные данные могут быть удалены с базы данных Сервиса в течении 3 лет с даты последней реализованной Заявки Пользователя.

4.3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.

  1. При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:

— приостановить выполнение обменной операции пользователя;

— запросить у пользователя документы идентифицирующие личность;

— запросить, иную информацию, касающуюся платежей;

  1. Вся информация предоставляемая клиентом может быть передана соответствующим органам в следующих случаях:

— по запросу правоохранительных органов;

— по решению судов разных инстанций;

— по запросам администраций Платежных систем

Процедуры и методы.

Цель ряда мер и процедур противодействия отмывания денег, которые использует rounex.com для идентификации подобных операций, является гарантией того, что клиенты, пользующиеся услугами rounex.com, в равной степени идентифицированы по единому стандарту. Это минимизирует как собственные риски, так и риски законопослушных клиентов быть вовлеченными в незаконные действия третьих лиц. rounex.com позиционирует себя сервисом, помогающим международным организациям в борьбе по отмыванию денежных средств.

Для минимизации рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием террористических действий, мы категорически не принимаем и не отправляем платежи в адрес третьих (то есть не установленных) лиц. Каждый клиент, за которым закреплен собственный счет, вправе отправлять или принимать платежи, используя только свои собственные счета, будь: то счета в электронных платежных системах, банковские счета, кредитные/дебетовые карты. Мы вправе отказать в проведении операций на любой стадии, в случае предположения, что транзакция каким-либо образом связана с отмыванием денег или преступной деятельностью.

Придерживаясь политики «Знай своего клиента» мы вправе произвести идентификацию клиента в системе. В этом случае клиент должен предоставить два документа.

Первый документ — государственный идентификационный документ, имеющий обязательную фотографию клиента. Это может быть внутренний паспорт или паспорт для заграничных путешествий, водительские права (для стран, где водительские права — первичный документ идентификации, например, США) или местное удостоверение личности (кроме корпоративных карт доступа). Второй документ, который мы можем запросить — счет с полным именем клиента и фактическим адресом на нём, не старше 3 месяцев. Это может быть счет за коммунальные услуги, выписка из банка за произвольный период или любой иной документ, где указано полное имя клиента, адрес проживания, который он указал в профиле учетной записи.

Также идентификация предусматривает подтверждение личного номера телефона клиента.

Пройдя идентификацию, статус счета автоматически повышается, и клиент получает возможность использовать все функции системы.

 

Для предотвращения компрометации чувствительных данных клиента, загрузка документов и информации производится через специальный интерфейс в учетной записи клиента по защищенному HTTPS протоколу.

Обязанности оператора сервиса по соблюдению данной политики.

Обязанности оператора сервиса по соблюдению политики Противодействия легализации и отмывания средств, полученных незаконным путем:

хранение истории операций клиента в течение трех лет;

отслеживание и идентификация подозрительных операций;

предоставление информации о клиенте и его транзакциях правоохранительным органам по соответствующему официальному запросу;

приостановка подозрительной операции до выяснения обстоятельств и возврат подозрительных средств на счет источника средств;

отказ совершать подозрительную операцию.

Если у Вас возникли какие-либо вопросы, пожалуйста, свяжитесь с нами через Форму обратной связи .

Наш и подобные сервисы не предоставляют займов, не берут средства у пользователей в долг или под проценты, не принимают пожертвований. При получении сообщений подозрительного характера от нашего имени с похожих на наши либо иных реквизитов, воздержитесь от выполнения указанных там требований и сообщите о произошедшем в нашу службы поддержки.

С заботой о вашем финансовом благополучии.