Диверсификация портфеля на финансовых рынках

Диверсификация - уменьшение рисков за счет наличия различных инструментов в портфеле. Самый простой пример - хранение части денег в рублях, а другой части в долларах. Данная стратегия позволит сохранить часть денежных средств в случае падения одной из валют. Помимо этого можно отнести часть денег в банк, что позволит покрыть инфляцию за счет выплаты процентов по вкладу.

divercifikacia.png

Диверсификация в трейдинге

В трейдинге намного проще сделать диверсификацию своего портфеля. Есть несколько способов.

Иметь в своем портфеле несколько инструментов

Если инвестировать только в один инструмент, то это очень сильно повышает риски, так как вы зависите только от него. В случае его падения, вы можете потерять все свои деньги. Необходимо собирать портфель из нескольких различных инструментов. Чем меньше они коррелируют между собой, тем меньше ваши риски.

Покупка акций различных секторов

Финансовые рынки нестабильны и в случае проблем в каком-либо из секторов может начаться его падение. Даже падение нескольких крупных акций может утащить за собой весь сектор. Также не стоит забывать про корреляцию. Например, рост цен на нефть негативно скажется на акции авиакомпаний и они вероятнее всего упадут в цене. Чтобы избежать таких рисков необходимо распределять свои инвестиции по разным секторам.

Инвестирование в несколько иностранных рынков

Это разделение, является более масштабным, в отличии от секторального. Если в одной стране возникнут проблемы, то это позволит минимизировать потери. Более сложный метод, так как этого нужно найти подходящего брокера, который предоставляет доступ ко множеству рынков. Либо нужно будет заключать несколько договоров, что может увеличить расходы.

О том как выбрать брокера, можно прочитать здесь

Использовать дополнительные рыночные инструменты

Инвестировать можно не только в акции, но также в индексы, фьючерсы, опционы и другие инструменты. В отличии от акций они не выплачивают дивиденды, но позволят вам максимально распределить средства на рынке.

Шорты - тоже диверсификация портфеля

Акции можно не только покупать, но и продавать в долг не имея их.

О том как это происходит мы писали в отдельной статье.

Наличие шортовых позиций даст возможность не только сократить потери в случае падения на рынке, но и дать заработать. Стоит обратить внимание на акции компаний у которых дела идут плохо или на акции которые выдали большое ралли. В обоих случаях вероятность продажи инвесторами своих активов довольно высока. Если в первом случае будут скидывать акции потому что компания слабая, то во втором некоторые начнут фиксировать прибыль, что также приведет к снижению цены.

divercifikacia-itog.png

Итог о диверсификации

Диверсификация необходима даже если вы не трейдер. Стоит разделять свои инвестиции по разным местам. Это позволит сохранить и приумножить капитал. Можно вспомнить 2014 год, когда произошло падение рубля. Если хранить деньги не только в рублях, а в долларах и других валютах, то это позволит не потерять свои накопления. Не класть все яйца в одну корзину хороший способ сократить свои риски. Финансовые рынки дают для этого все возможности. 

(5 / 2)
12:00
230
RSS
Нет комментариев. Ваш будет первым!